Private Vermögens- und Finanzplanung

private vermoegens finanzplanung 5300 finanzplanung guizettiAls selbständiger Apotheker ist eine langfristige Finanz- und Vermögensplanung für Ihre Existenzsicherung essentiell.

Denn neben dem Jahresabschluss und der Steuererklärung für externe Dritte wie das Finanzamt, ist es wichtig stets über die aktuelle und prognostizierte finanzielle Lage informiert zu sein. Steuerrechtliche Veränderungen und Zinsentwicklungen bedürfen oftmals einer Anpassung an bestehenden Finanzkonzepten oder komplett neuer Vermögensplanungen.

Wir sind durch kontinuierliche Fortbildungen immer auf dem aktuellen Stand und können Sie dadurch kompetent und individuell in Ihrer Vermögens- und Finanzplanung beraten und Optimierungspotentiale bei bestehenden Vermögenskonzepten aufzeigen.

Ein weiterer oftmals unterschätzter Punkt, gerade in jungen Jahren, ist die Altersvorsorge und im späteren Verlauf die Weitergabe Ihrer Apotheke an die nächste Generation.

Was beinhaltet die Vermögens- und Finanzplanung?

Sind wir bereits als Steuerberater für Sie tätig, liegen uns die wichtigsten Unterlagen schon vor. Dazu gehören die Buchführung, Lohn- und Gehaltsabrechnung und die Jahresabschlüsse und Steuererklärungen.

In der Buchführung sind alle Einnahmen und Ausgaben verbucht. Durch eine kanzleiinterne Software wird diese nochmals auf eventuelle Unstimmigkeiten kontrolliert, so dass eine solide Basis für den Jahresabschluss und die Steuererklärung vorliegt.

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Mittels dieser Daten, Ihren privaten finanziellen Verpflichtungen und zu erwartenden Einkommensquellen aus Vermietung oder ähnlichem, analysieren wir Ihr aktuelles Vermögen und Liquidität und machen Ihnen Ihre finanzielle Lage transparent. Im gemeinsamen Gespräch und unter Berücksichtigung Ihrer persönlichen Wünsche und Lebensplanung, entwickeln wir mit Ihnen ein individuelles Finanz- und Vermögenskonzept das genügend Spielraum im alltäglichen Geschäft und für die private Lebensführung gibt, aber auch langfristige Lebensziele mit einbezieht.

Bei bestehenden Anlagen überprüfen wir die Rendite- in Abhängigkeit zu den Risikoerwartungen, Optimierungsmöglichkeiten und wie diese angepasst werden müssen, wenn Sie eine Familie gründen beziehungsweise Ihre Kinder studieren.

Wir behalten immer das große Ganze im Blick, indem wir Ihre gesamte finanzielle Ist-Situation analysieren und darstellen und unter Berücksichtigung der privaten und beruflichen Lebensziele eine rentable langfristige Vermögensstrategie erarbeiten. Darüber hinaus betreuen wir Sie kontinuierlich, behalten die Rechtsprechung und das Steuerrecht im Blick, prüfen Alternativen und empfehlen Ihnen, gegebenenfalls Ihr Anlageportfolio zu aktualisieren.

Wir beraten Sie, wir vertreiben keine Anlagen.

Altersvorsorge

In jungen Jahren ist die Rente noch eine halbe Ewigkeit entfernt. Möchte man aber den Lebensstandard auch im Alter aufrechterhalten, muss man langfristig planen. Wie hoch muss die Rente sein, damit Sie im wohlverdienten Ruhestand den Lebensabend genießen können?

private vermoegens finanzplanung 5300 altersvorsorge guizettiWenn sie uns mitteilen wie viel sie monatlich zur Verfügung haben möchten, unterbreiten wir Ihnen verschiedene Angebote, unter Berücksichtigung verschiedener Risiko und Renditeerwartungen.

Gerade wenn es um die Rente geht, steht eine weitere wichtige Frage im Raum, nämlich die der Nachfolge. Soll die Apotheke an die eigenen Kinder abgegeben, oder an einen Dritten veräußert werden?

Bei der Übertragung an die Nachfahren ist es wichtig, dass der Wert Ihrer Apotheke erhalten bleibt die Planung also langfristiger ist, als es bei einer Veräußerung mit 67 Jahren der Fall wäre.

Des Weiteren entwickeln wir einen Erb- oder Schenkungsplan, der steuerrechtlich ideal ist und Streitigkeiten, die sich aus der Erbschaft oder Schenkung ergeben könnten verhindert. Denn bekanntlich entstehen gerade im familiären Umfeld durch die Vermischung von privatem mit beruflichem Spannungsfelder, die das Unternehmen und somit Ihre Existenz bedrohen können.

Soll Ihre Apotheke an einen externen Dritten veräußert werden, ist es wichtig frühzeitig in Verhandlungen zu treten. Denn nur so können wir Ihr persönliches Anlageportfolio und bestehende Finanzierungen den geplanten Veränderungen anpassen und die Vorstellungen des zukünftigen Apothekeninhabers gegebenenfalls berücksichtigen. Durch unsere langjährige Erfahrung kennen wir die Stolpersteine und Tücken bei der Veräußerung einer Apotheke, wissen aber auch wie diese gewinnbringend weiterverkauft werden kann.

Möchten sie weiterhin Eigentümer der Apotheke bleiben, käme eventuell die Verpachtung derselben in Frage. Auch hier sind wir der ideale Ansprechpartner, denn durch unsere gute Vernetzung und der Spezialisierung auf Apotheken, erarbeiten wir auch in diesem Fall den idealen Finanzplan nach Ihren persönlichen Wünschen.

Vorausschauende Planung

Egal, ob Sie die Apotheke grade erworben haben, sich mitten im Aufbau befinden oder Richtung Rente steuern, wir erarbeiten für jede Lebensphase und jede Apothekengröße das ideale Vermögens- und Finanzkonzept. Durch eine umfassende Analyse des Ist-Zustandes, der Einbeziehung Ihrer individuellen Wünsche und Vorstellungen, ermitteln wir das für Sie persönlich beste Konzept mit der maximalen Rendite.